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Dans la zone euro: 25 banques ont échoué aux tests de résistance
Économie 4 min. 26.10.2014

Dans la zone euro: 25 banques ont échoué aux tests de résistance

Vue sur le quartier des banques à Francfort

Dans la zone euro: 25 banques ont échoué aux tests de résistance

Vue sur le quartier des banques à Francfort
REUTERS
Économie 4 min. 26.10.2014

Dans la zone euro: 25 banques ont échoué aux tests de résistance

La Banque centrale européenne (BCE) a annoncé dimanche que 25 banques de la zone euro sur 130 avaient échoué à l'examen sans précédent du secteur, évaluant leur besoin en capital à quelque 25 milliards d'euros. Les six banques luxembourgeoises ont réussi ce "stress-test".

(AFP) - La Banque centrale européenne (BCE) a annoncé dimanche que 25 banques de la zone euro  sur 130 avaient échoué à l'examen sans précédent du secteur, évaluant leur besoin en capital à quelque 25 milliards d'euros.

Parmi les banques concernées, l'institution monétaire de Francfort a notamment recensé 9 italiennes, 3 grecques, 3 chypriotes, mais également l'allemande Münchener Hypothekenbank ainsi qu'un petit établissement français, la Caisse de refinancement de l'habitat (voir liste complète en fin de papier).

Cet audit a été mené sur la base du bilan des banques à fin 2013 et douze des 25 banques qui ont échoué ont déjà comblé leurs besoins de capital en levant environ 15 milliards d'euros en 2014, a souligné la BCE.

Deux semaines pour présenter des mesures

Les autres ont désormais deux semaines pour présenter aux autorités bancaires européennes leurs mesures pour combler ces besoins et auront entre six et neuf mois pour mener à bien ces plans.

En outre, un certain nombre de banques soumises à cet audit vont devoir réévaluer leurs actifs, à hauteur de 48 milliards d'euros au total, dont 37 milliards ne donnant lieu à aucun besoin de capital supplémentaire, a précisé dans un communiqué la Banque centrale européenne.

Par ailleurs, la BCE a identifié quelque 136 milliards d'euros d'actifs à risques, portant le montant total de ces actifs détenus par les banques de la zone euro à 879 milliards d'euros.

Six banques testées au Luxembourg

Au Luxembourg six banques ont été testées et toutes les six ont réussi cet examen en profondeur de leurs comptes. Il s'agit de:

- la Banque et Caisse d'épargne de l'Etat

- la Clearstream Banking S.A.

- la Precision Capiral S.A. (Holding de la Banque Internationale à Luxembourg et de la KBL European Private Bankers S.A.)

- la RBC Investor Services Bank S.A.

- la State Street Bank Luxembourg S.A. 

- et UBS Luxembourg S.A.

L'opération a mobilisé 6.000 personnes

Cet examen "va doper la confiance publique dans le secteur bancaire", s'est félicité Vitor Constancio, vice-président de la BCE, cité dans ce communiqué.

"En identifiant les problèmes et les risques, il va aider à réparer les bilans et rendre les banques plus résistantes et robustes. Cela devrait faciliter la distribution du crédit en Europe, ce qui va soutenir la croissance économique", a-t-il ajouté.

Menée dans le plus grand secret, cette opération baptisée "Comprehensive Assessment", qui a mobilisé 6.000 personnes, visait à connaître aussi précisément que possible la situation financière des banques, avant que la BCE n'endosse le 4 novembre le rôle de superviseur bancaire européen.

Deux scénarii de risques testés

Elle s'est déroulée en deux temps. Depuis novembre 2013, la Banque centrale européenne a mené son "asset quality review" (AQR), radiographie des actifs et crédits détenus par 130 banques de la zone euro (plus la Lituanie), dont l'ampleur devrait être de nature à restaurer la confiance des investisseurs.

En parallèle, l'Autorité bancaire européenne (EBA), basée à Londres, a procédé à de nouveaux "stress tests", exercices de simulation pour tester la solidité des banques face à deux scénarii de risques. Le plus noir prévoit un retour en récession, sur fond de crise des marchés financiers et d'une chute des prix de l'immobilier.

La liste des 25 banques qui ont échoué

25 banques issues de 11 pays de la zone euro ont échoué aux tests de résistance de BCE, ce qui signifie qu'elles étaient insuffisamment capitalisées à la date du 31 décembre 2013 pour résister à une nouvelle crise financière. Douze d'entre elles ont toutefois pris depuis cette date des mesures pour remédier à cette situation.

En Belgique (2 banques):

- Dexia

- AXA Bank Europe

En Allemagne (1 banque):

- Münchener Hypothekenbank

En France (1 banque):

- Crédit de Refinancement de l'Habitat (CRH)

Au Portugal (1 banque):

- Banco Comercial Português (BCP)

En Italie (9 banques):

- Monte dei Paschi di Siena

- Banca Carige

- Veneto Banca

- Banco Popolare

- Banca Popolare di Milano

- Banca Popolare di Vicenza

- Banca Popolare di Sondrio

- Credito Valtellinese

- Banca Popolare dell'Emilia Romagna

En Grèce (3 banques):

- National Bank of Greece

- Eurobank

- Piraeus Bank

A Chypre (3 banques):

- Cooperative Central Bank

- Hellenic Bank

- Bank of Cyprus

En Slovénie (2 banques):

- Nova Ljubljanska Banka

- Nova Kreditna Banka Maribor

En Autriche (1 banque):

- Österreichischer Volksbanken-Verbund (ÖVA, également connue sous le nom de Volksbank)

En Irlande (1 banque):

- Permanent TSB

En Espagne (1 banque):

-Liberbank


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