Wählen Sie Ihre Nachrichten​

Jan Paffenholz, Ansprechpartner BIL Private Banking – Luxemburg Stadt

Jan Paffenholz, Ansprechpartner BIL Private Banking – Luxemburg Stadt

Jan Paffenholz, Ansprechpartner BIL Private Banking – Luxemburg Stadt

Sponsored Content

Jan Paffenholz, Ansprechpartner BIL Private Banking – Luxemburg Stadt

Wann man seinen Nachlass regeln sollte

Gibt es einen „richtigen“ Zeitpunkt zur Nachlassreglung?

Mit der Nachlassregelung sollte man so früh wie möglich beginnen. Natürlich sind das Thema und die damit verbundenen Gedanken an den Tod für alle sehr emotional. Deshalb findet man eher selten den richtigen Zeitpunkt, dies in einem Gespräch zu thematisieren. Entsprechend ist es wichtig, dass wir als Finanzberater unsere Kunden aktiv darauf vorbereiten.

Die Nachlassplanung beginnt zunächst mit einer Vermögensübersicht, die wir gemeinsam mit dem Kunden erstellen. Die Entscheidung liegt jedoch beim Erblasser, wer seine Erben sein sollen und was diese erhalten. Neben den Kindern, die in Luxemburg erbpflichtig sind und ihren Anteil bekommen, können dies auch andere Personen sein, wie Partner, Freunde oder sonstige Angehörige. Jedoch muss man bedenken, dass entsprechende Steuern für die Begünstigten anfallen. Im Idealfall hält man das Erbe in einem Testament fest. 

Wie kann ein Bankberater hierbei helfen?

Besonders bei Patchworkfamilien sowie einem großen und breit gefächertem Nachlass, kann die Besteuerung recht komplex sein. Unsere Rolle ist daher die eines Beraters, der die nötigen Vorbereitungen trifft. Und da wir keine eigenen Interessen bei einer solchen Verwaltung verfolgen, außer den Kunden einen bestmöglichen Service zu bieten, fungieren wir als objektive Spezialisten. Entsprechend können wir bei diesen oft sehr emotionalen Gesprächen mit den Angehörigen anders auf diese eingehen. Durch eine solche frühzeitige Regelung wissen sowohl der Erblasser als auch die Angehörigen, für den Fall der Fälle, was mit dem Vermögen passiert, was einem möglichen Streit innerhalb der Familie vorgreift.

Zusätzliche interessante Informationen über die Verwaltung Ihrer Finanzen oder die Verwirklichung Ihrer Projekte finden Sie unter www.my-life.lu. Zögern Sie auch nicht, Ihren Kundenberater der BIL direkt zu kontaktieren.

Zurück zum Dossier